【第1回】遺言書とは？3種類の違いをやさしく解説

こんにちは。大阪府大東市の行政書士、中久保です。
この「遺言書シリーズ」では、遺言書を“失敗なく”準備するためのポイントを、できるだけ分かりやすく整理していきます。

遺言書は「財産が多い人だけのもの」と思われがちですが、実際は家族構成や状況によって必要性が大きく変わるものです。
まずは基本から見ていきましょう。

■ 遺言書とは？

遺言書とは、自分が亡くなった後に、財産を誰にどう残すかを決めておく文書です。
遺言書がない場合、原則として相続は「法律のルール（法定相続）」で進みます。

ただし、遺言書は「書けば何でもOK」ではなく、法律で決まった方式を守って作る必要があります。
方式が合っていないと、せっかく作っても無効になることがあります。

■ 遺言書の3種類（まずここだけ押さえればOK）

① 自筆証書遺言（自分で書く遺言書）

• メリット：費用がほぼかからない／思い立ったら作れる
• 注意：書き方を誤ると無効になるリスクがある
• 保管：自宅保管だと紛失・改ざん・未発見のリスクがある

② 公正証書遺言（公証役場で作る遺言書）

• メリット：方式のミスが起きにくく最も安心
• 注意：費用がかかる／証人が必要
• 保管：原本は公証役場で保管され、紛失リスクが低い

「確実に有効な遺言書を残したい」「相続関係が複雑」という方は、公正証書遺言が向いています。

③ 秘密証書遺言（内容は秘密、存在だけ公証）

• メリット：内容を秘密にしやすい
• 注意：実務上は利用が少なめ（選択されにくい）

実務では、自筆または公正証書のどちらかを選ぶ方がほとんどです。

■ 遺言書を作った方がいい人（相談が多い典型パターン）

• 子どもがいないご夫婦（配偶者に確実に残したい）
• 再婚・前婚の子がいる（相続関係が複雑になりやすい）
• 相続人同士の仲が良くない／疎遠
• 財産の中心が不動産（分けにくい）
• 特定の人に多めに残したい（介護をしてくれた等）

■ まず何から始めればいい？（最短ルート）

いきなり文章を書き始めるよりも、まずは整理 → 方針決定を先にやるのがおすすめです。

1. 相続人になりそうな人を整理（配偶者・子・親・兄弟など）
2. 財産をざっくり書き出す（不動産／預金／保険／借金）
3. 「誰に何を」残すかの方針を決める

「どれが相続人？」「不動産の扱いはどうする？」など、迷うところが出てきたら、早めに専門家に相談するとスムーズです。

■ まとめ：第2回は「自筆証書遺言の失敗しない書き方」

遺言書は、“書いたつもり”でも使えないケースが実務では少なくありません。
次回は、自筆証書遺言について、無効にならないための注意点を具体的に解説します。

「自分の場合はどれが合う？」「作り方が不安」という方は、お気軽にご相談ください。